Η μεγάλη μεταφορά πλούτου είναι σε πλήρη εξέλιξη, με πάνω από $100 τρισ. να προβλέπεται ότι θα μεταβιβαστούν από τις παλαιότερες γενιές στους κληρονόμους τους έως το 2048 στις Ηνωμένες Πολιτείες, σύμφωνα με έκθεση της Cerulli Associates.
Οι νέες γενιές επαναπροσδιορίζουν τον πλούτο
Οι Millennials (27-42) και η Gen X (43-58) αναμένεται να είναι οι μεγαλύτεροι αποδέκτες αυτής της μεταφοράς, κληρονομώντας περίπου $85 τρισ. από το 2024 έως το 2048. Παράλληλα, οι νεότερες γενιές, όπως η Gen Z, θα κληρονομήσουν περίπου $15 τρισ. Οι μεγαλύτερες πηγές αυτών των μεταφορών προέρχονται από οικογένειες υψηλής καθαρής αξίας (HNW) και υπερυψηλής καθαρής αξίας (UNHW), που καλύπτουν το 50% της συνολικής μεταφοράς.
Υπάρχει μια μεγάλη διαγενεακή μεταφορά πλούτου, αλλά οι προτιμήσεις των baby boomers διαφέρουν ριζικά από αυτές των millennials
Αλλαγή στις επενδυτικές προτεραιότητες
Οι νέες γενιές επενδυτών δίνουν μεγαλύτερη σημασία στην κοινωνική επιρροή και σε θέματα όπως η κλιματική αλλαγή, η ποικιλομορφία και η υγεία. Αυτή η αλλαγή στη στάση οφείλεται, σύμφωνα με τον Handa, στην αυξανόμενη ανάγκη για αντιμετώπιση παγκόσμιων κρίσεων, όπως οι πόλεμοι και η έλλειψη πόσιμου νερού.
Ο Martin Roll, Distinguished Fellow του INSEAD, σημείωσε ότι «οι νεότερες γενιές είναι λιγότερο παρακινημένες από τα χρήματα και περισσότερο από τη συνεισφορά στην κοινωνία». Οι επενδύσεις τους στρέφονται σε τεχνολογίες που συνδυάζουν κέρδος και κοινωνικό όφελος, όπως οι νεοφυείς επιχειρήσεις και οι πλατφόρμες τεχνολογίας.
Επενδύσεις με κοινωνικό αντίκτυπο
Η Gen X και οι Millennials αξιοποιούν οικογενειακά γραφεία για να αναπτύξουν καινοτόμες επενδυτικές στρατηγικές, εστιάζοντας σε τομείς όπως η βιωσιμότητα, η καινοτομία και η κοινωνική δικαιοσύνη. Αυτή η προσέγγιση διαμορφώνει ένα νέο πρότυπο, όπου ο πλούτος λειτουργεί ως εργαλείο αλλαγής και προόδου.
