Η Ομοσπονδιακή Αρχή Χρηματοπιστωτικής Εποπτείας της Γερμανίας (BaFin) επέβαλε πρόστιμο-ρεκόρ ύψους 45 εκατ. ευρώ στην JPMorgan για σημαντικές ελλείψεις στους μηχανισμούς πρόληψης και εντοπισμού νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Παραβάσεις και καθυστερημένες αναφορές ύποπτων συναλλαγών

Η θυγατρική της JPMorgan με έδρα τη Φρανκφούρτη, η οποία συντονίζει το ευρωπαϊκό της δίκτυο, διαπιστώθηκε ότι δεν υπέβαλε έγκαιρα αναφορές ύποπτων συναλλαγών μεταξύ Οκτωβρίου 2021 και Σεπτεμβρίου 2022. Η BaFin ανέφερε ότι οι παραλείψεις αυτές είχαν «συστηματικό χαρακτήρα» και υπονόμευσαν την αξιοπιστία των ελεγκτικών μηχανισμών της τράπεζας.

Η ποινή, που αποτελεί τη μεγαλύτερη που έχει επιβάλει ποτέ η γερμανική αρχή σε χρηματοπιστωτικό ίδρυμα, αντανακλά τόσο τη σοβαρότητα των παραβάσεων όσο και το μέγεθος της τράπεζας, η οποία διαθέτει κεφαλαιοποίηση περίπου 850 δισ. δολαρίων — υπερβαίνοντας αθροιστικά τις Bank of America, Citigroup και Wells Fargo.

Η απάντηση της JPMorgan

Σε ανακοίνωσή της, η αμερικανική τράπεζα διευκρίνισε ότι το πρόστιμο αφορά παλαιότερες παρατυπίες, επισημαίνοντας πως έχει ήδη λάβει «εκτεταμένα διορθωτικά μέτρα» και έχει ενισχύσει τη συμμόρφωσή της με τα διεθνή πρότυπα. Η JPMorgan έχει τριπλασιάσει το προσωπικό της στη μονάδα καταπολέμησης οικονομικού εγκλήματος από το 2021 και έχει αναβαθμίσει πλήρως τα συστήματα ελέγχου και αναφοράς συναλλαγών.

Η BaFin ακολουθεί πλέον πιο αυστηρή γραμμή στην εποπτεία του τραπεζικού συστήματος, στοχεύοντας στη βελτίωση της διαφάνειας και της εμπιστοσύνης μετά από σειρά σκανδάλων που έπληξαν τον χρηματοπιστωτικό κλάδο στη Γερμανία. Η προηγούμενη μεγαλύτερη ποινή που είχε επιβάλει η αρχή ήταν το 2015, ύψους 40 εκατ. ευρώ, σε βάρος της Deutsche Bank για παρόμοιες παραβάσεις.